Gestión de riesgos operativos en la empresa

Escrito el 28 de Enero de 2024 en español con un tamaño de 2,64 KB

Riesgos operativos en la empresa

RIESGOS OPERATIVOS: Pérdidas por deficiencias o fallas en procesos, personas, tecnología de la información o por ocurrencia de eventos externos. La gerencia de riesgos tiene la función de informar al directorio general sobre la gestión de riesgos operacionales. Los informes contienen información sobre los riesgos y cómo mitigarlos.

Comité de incentivos para mitigar riesgos operativos: Evalúa los reportes de riesgos remitidos por los colaboradores. Determinan los incentivos para aquellos que colaboraron con la identificación de estos riesgos según la concordancia de sus políticas. Dan una carta de felicitación y un incentivo monetario.

INVENTARIO DE RIESGO OPERACIONAL: La Gerencia de riesgo debe contar con sus respectivos niveles de riesgo: Extremo, alto, medio y bajo. El extremo requiere de atención prioritaria. La gerencia debe implementar recomendaciones y controles para mitigar los riesgos y evitar exponer a las instituciones a posibles pérdidas.

Riesgos operativos asociados a personas:

Inadecuada capacitación de personal
Personal inadecuado, sin perfil requerido.
Personal desmotivado.
Personal deshonesto.
Dependencia de personal clave.
Falla en la supervisión.
Inadecuado clima laboral.
Incumplimiento normativo

EJEMPLOS: Fallas en la revisión de expedientes de créditos antes de desembolso, (contar con documentos con firmas). Deficiente evaluación de los estados financieros y créditos por analistas. Uso inadecuado de los sistemas informáticos (ingresan mal los datos Ej.: TEA.

Riesgos operativos relacionados a los procesos internos: conjunto de actividades, tareas y procedimientos organizados y repetibles para la realización de una operación o un servicio. Causas: Diseño inapropiado de los procesos., Fallas en la ejecución del proceso., Fallas en los mecanismos de control., Políticas y procedimientos inadecuados o inexistentes. Ejemplos: Evaluación inadecuada de contratos y adendas, Complejidad de los productos y operaciones, Errores en la información contable, Inadecuada liquidación compensación o pago, Inadecuada documentación de las transacciones.

Riesgos operativos asociados a la tecnología de la información: Causas: Uso inadecuado de los sistemas informáticos, Inadecuada inversión tecnológica, Errores en el desarrollo e implementación de los sistemas informáticos, Incompatibilidad de los sistemas de información, Falta de confiabilidad en la información.

MATRIZ DE RIESGO:

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